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上海市银行同业公会:警惕虚假宣传 远离非法集资

 

    据20163月上海市银行同业公会声明,近期发现,本市一些金融信息服务、财富管理、投资理财等单位通过网络渠道或对外开设门店方式,发行名目繁多的“理财产品”、“理财计划”,虚假宣传与银行存在各种合作关系,以高收益误导社会公众。为有效防范非法集资,切实保护广大银行业消费者合法权益,维护其资金和信息安全,安信信托特此提醒广大银行业消费者,不为高收益诱惑而落入非法集资的陷阱。

 

非法集资法律常识简介:

Q:怎样定义非法集资犯罪?

A: 非法集资犯罪包含两项罪名,即非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。其中,非法吸收公众存款犯罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、扰乱金融秩序的行为。如同时具有以下特征的,就属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款:

1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

Q: 非法集资犯罪行为可能的表现形式有哪些?

A: 非法集资犯罪行为可能的表现形式如下:

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

3.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

5.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

6.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

7.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

8.以投资入股的方式非法吸收资金的;

9.以委托理财的方式非法吸收资金的;

10.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

11.其他非法吸收资金的行为。

 

以下为声明全文:

上海市银行同业公会声明

 

  近期我会发现,本市一些金融信息服务、财富管理、投资理财等单位通过网络渠道或对外开设门店方式,发行名目繁多的“理财产品”、“理财计划”,虚假宣传与银行存在各种合作关系,以高收益误导社会公众。为有效防范非法集资,切实保护广大银行业消费者合法权益,维护其资金和信息安全,我会代表辖内银行特作如下声明:

 

  一、上海辖内银行依法合规为各金融信息服务、财富管理、投资理财等单位提供正常的开户和资金结算业务,但并不表明为这些单位的产品和营销行为提供任何保证、增信与承诺。如有疑问,可联系相关银行客服咨询。

 

  二、上海辖内银行理财产品只通过银行网点、网上银行等银行自身渠道进行销售,没有委托任何金融信息服务、财富管理、投资理财等单位代销银行的理财产品;银行亦未授权上述单位使用银行标识进行产品宣传或推介等。

 

  我会籍此提醒广大银行业消费者,不为高收益诱惑而落入非法集资的陷阱。同时,对冒用银行名义、虚构与银行合作关系进行虚假宣传、推介等违法行为的单位或个人,我会各会员单位将保留追究其相应法律责任的权利。

 

  上海市银行同业公会

  20163